Центробанк России рекомендовал коммерческим банкам усилить мониторинг операций с крупными суммами наличных денежных средств. Мера направлена на борьбу с легализацией преступных доходов и другими противозаконными финансовыми схемами. Регулятор подчёркивает, что под пристальное внимание попадут операции, не имеющие прозрачного экономического обоснования.
Согласно новым рекомендациям, банки будут тщательно проверять физических лиц, которые вносят на счета от 5 миллионов рублей в течение месяца или систематически пополняют баланс наличными. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей пороговой суммой стали 30 миллионов рублей, если такие поступления значительно превышают стандартные обороты организации.
Эксперты связывают действия регулятора с ростом попыток обхода валютного контроля и использованием «серых» схем для обналичивания средств. В весенний период 2026 года специалисты зафиксировали увеличение объёма наличности на руках у населения, что, по мнению аналитиков, создаёт зону повышенного риска для банковской системы.