Инициатива Минфина находится на рассмотрении правительства, она призвана выявлять доходы, получаемые под видом обычных переводов. Власти хотят усилить контроль за такими операциями, поскольку значительная часть безналичных поступлений остаётся без внимания налоговой.
Авторы проекта хотят наладить постоянный обмен данными между ФНС и Банком России. Это позволит сопоставлять сведения о доходах с банковской активностью граждан. Особое внимание уделяется случаям, когда под видом личных переводов проходят оплаты услуг и товаров.
Среди предлагаемых мер — расширение контроля за операциями по банковским картам и электронным кошелькам, а также использование ИНН как основного идентификатора для объединения данныъ о счетах и транзакциях человека. Кроме того, обсуждается возможность прямого регулирования p2p-переводов на законодательном уровне.
Инициатива уже вызвала критику. Эксперты указывают на риски чрезмерного вмешательства в частные финансовые отношения и возможные угрозы финансовой тайне.