Операция может считаться подозрительной и будет заблокирована, если:
— клиент воспользуется необычным способом операции (QR-код вместо карты, снятие вскоре после получения кредита);
— был перевод более 200 тысяч рублей через СБП с другого банка;
— был замечен всплеск активности на телефоне (звонки, SMS, мессенджеры за несколько часов до операции);
— произошла смена номера, устройства или зафиксированы «подозрительные» характеристики телефона;
— были многократные отказы в выдаче денег;
— произошло совпадение данных клиента с базами рисковых операций.
Если хотя бы один признак совпадёт, банк ограничивает выдачу наличных до 50 тысяч рублей в сутки на 48 часов. Снять большую сумму можно будет только в офисе банка.