Банк России с 20 января отозвал лицензии у трех кредитных организаций. Это Зауральский акционерный социальный коммерческий банк ОАО «Надежность» (Курган), ООО «Национальная расчетная компания» (Москва) и акционерный имущественный банк ОАО «Имбанк» (Махачкала).
Банк «Надежность» не оправдал своего названия и лишился лицензии из-за неисполнения федеральных законов о банковской деятельности, нормативных актов ЦБ и неоднократным нарушением требований закона об отмывании доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. При этом кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций.
Имбанк также обвинили в неисполнении федеральных законов о банковской деятельности и нормативных актов ЦБ. В этой организации выявлена «существенная недостоверность отчетных данных», отмечает регулятор. Также ЦБ выявил в кассе Имбанка крупную недостачу наличности.
Банки «Надежность» и Имбанк являются участником системы страхования вкладов.
Страховые выплаты пострадавшим вкладчикам должны начаться не позднее 3 февраля.