Олег Клименко: Лед тронулся в деле о криптовалютном фонде NWA

 Первый официальный криптовалютный фонд в России под названием NWA Fund появился в 2017 году, а уже в декабре 2018 года СК РФ возбудил уголовное дело в отношении одного из организаторов данного фонда по статье 159 ч. 4 УК РФ. Прошло уже более 5 лет и можно было про этот фонд давно забыть, но с конца 2023 года в сети Интернет стали вновь появляться статьи о фонде с деструктивным контентом. В данных статьях, написанных якобы от анонимных и разгневанных вкладчиков, указываются разные люди, которые были связаны с фондом, но основные обвинения адресованы супружеской паре Олегу Клименко и Юлии Погасий.

Почему про фонд начали писать сейчас, спустя более 5 лет? Редакция обратилась за комментариями к Олегу Клименко.

- Олег, расскажите, как вы связаны с NWA и что сейчас происходит с уголовным делом относительно мошенничества?

Я являюсь одним из основателей фонда Neo Wealth Advisors. На текущий момент фонд не ведет какую-либо инвестиционную деятельность. По единственному уголовному делу касательно фонда, в котором, я являюсь истцом, мы все надеемся на скорое и справедливое решение. Главный обвиняемый был задержан и в данный момент находится в СИЗО.

Справка об отсутствии уголовного преследования.

- То есть к вам и вашей супруге Юлии Погасий не выдвинуто никаких обвинений, как пишут в Интернете?

Конечно. Мы можем только догадываться кому это нужно, но думаю, что распространение  «грязи» связано с тем, что в конце 2023 года был задержан один из основателей фонда Евгений Васильев. Он был в федеральном розыске еще с 2018 года. В интернете касательно фонда можно найти множество фейков, например, про то, что было возбуждено против нас какое-то дело, или что фонд является пирамидой. Подобные статьи обычно появлялись на мусорных сайтах, где можно писать все что угодно, не предоставляя доказательств. Пользуясь возможностью, я хотел бы дать комментарий, что на самом деле происходит с этим делом. А дело действительно уникальное и интересное, потому что оно первое в своем роде, так как связано с кражей криптовалюты в особо крупных размерах. 

Заработок на криптовалюте и основание Nwa Fund

Все началось в 2015 году, когда я впервые познакомился с таким явлением как криптовалюта и блокчейн. В тот момент, как юрист, я скептически отнесся к тому, что это будет перспективно для инвестиций, так как не понимал, как это регулируется. Но идея мне понравилась, и я проинвестировал в один проект. Начал изучать, и углубляться в эту тему, изучать что такое трейдинг, окончил курсы и начал торговать на первой бирже BTC-E, которую закрыли в 2017 году. Там была громкая история. Но это было вообще начало торговли криптовалютой в мире.

Меня это увлекло, я начал больше торговать и параллельно заходил в небольшие инвестиционные проекты. Потом мы с моей будущей супругой Юлией Погасий подумали о том, что неплохо бы сделать из этого бизнес. Я продал две свои машины и вложился в криптовалюту. Свою БМВ я выставил на продажу за биткоины, и хорошо помню, как мне звонили по объявлению и спрашивали, а что это за биткоины такие.

В тот момент мы решили зарабатывать просто на росте криптовалюты, выбирая перспективные, по нашему мнению, монеты. В основе у нас был биткоин, который в тот момент вырос колоссально. Когда мы покупали биткоин, он стоил в около 2-3 тысяч, и на пике стоил уже 20000$. Я тогда забросил свою юридическую практику и занялся исключительно этим направлением. Параллельно приступил к поиску подходящей законодательной основы для создания фонда. Я четко осознавал, что для успешного развития большого бизнеса необходимо соблюдать все правовые нормы и оформить нашу деятельность в максимально легальные рамки, учитывая серьезность и амбициозность нашего проекта.

Мы планировали сначала сделать небольшой фонд, потом вывести его в более крупный, а после открыть свою биржу и банк. На тот момент это был очень прогрессивный бизнес, потому что криптовалютных бирж было очень мало, а криптовалютных банков вообще не было. И мы были своего рода пионеры. Для укрепления своих знаний я в 2017 году прошел курсы в МГИМО. Удивительно было обнаружить, что материалы, представленные преподавателями, уже были мне хорошо знакомы. И на самом деле, в процессе обучения было всего несколько интересных занятий. Это укрепило мое убеждение в том, что я уже обладаю достаточно неплохой экспертизой в области криптовалюты и блокчейна. 

Появление Евгения Васильева

К нам начали обращаться друзья и знакомые, которые хотели начать зарабатывать вместе с нами. Так в нашем окружении появился Евгений Васильев. Общие знакомые представили его как крипто-энтузиаста, управляющего банком, и имеющего хорошие знания в финтех и в банковском деле. Васильев позиционировал себя, как представителя интересов компании AMG в РФ (подразделение Mercedes-Benz), а также совладельцем нескольких достаточно крупных компаний, связанных с привлечением инвестиций. У него на тот момент уже был зарегистрированный инвестиционный фонд, который назывался Neo Wealth Advisors. Он также работал с поффесиональным трейдером — Сергеем Некрасовым, с которым он нас познакомил и который был основателем того самого фонда. У Васильева были амбициозные планы и проекты, и мы приняли решение о партнерстве. 

Параллельно я начал организовывать собственный фонд, потому что фонд Некрасова и Васильева был не криптовалютным фондом, а инвестиционным. А я хотел сделать первый на тот момент в мире криптовалютный инвестиционный фонд. Для меня это было важно, потому что таких фондов на тот момент вообще в мире не было. И в принципе, стран, которые регулировали криптовалюты, можно было посчитать по пальцам одной руки. Мы рассматривали и США, и Европу. В результате мы выбрали Голландию, как подходящую по всем параметрам, и начали процедуру регистрации фонда. 

Я со своей стороны больше углубился в вопрос создания юридической структуры и альтернативных трейдеров, поскольку одно из правил торговли — это диверсификация. Вместе с этим приходилось обеспечивать безопасность обмена криптовалютой, поскольку на тот момент это был вообще абсолютно дикий рынок. Людей кидали как физически, забирая деньги, так и заканчивая путем технической подмены адреса кошелька.

Некрасов проиграл деньги фонда

В целом у нас в фонде в то время с прибыльностью все было замечательно, до момента, когда поздно вечером с нами встретился Некрасов и сказал, что он проиграл всю сумму денег, которые хранились у него на счете. Выяснилось, что он проиграл порядка 150 биткоинов, что было очень значительной суммой (более 7 млн.$ по курсу на сегодня). Для фонда это было, конечно, мягко говоря, неожиданным потрясением, поскольку у нас до этого все было весьма успешно, и наши активы росли.

Со слов Некрасова он поставил на одну монету весь бюджет. Обычно ставится 2-10% от депозита и стоп-ордера. Стоп-ордер — это стоимость актива, при достижении которой сделка отменяется. И получилось, что позиция была маржинальной, цена пошла вниз. Он не прекратил торги, не остановил ордер в ручном режиме и дошел до того, что она просто аннулировала. Любому, кто знаком с трейдингом становится понятно, что опытный инвестор, не мог так случайно ошибиться и спустить несколько миллионов долларов инвесторов.

Это был первый раз, когда мы столкнулись с мошенничеством на бирже. Мы не были в курсе, что существуют схемы обмана инвесторов с помощью биржи. В классической торговле это уже давно запрещено. Но поскольку это была криптовалюта, то законов таких не было. Некрасов нам сказал, чтобы мы не переживали, и что он все вернет, но этому не суждено было сбыться, а сам Некрасов позже испарился. Васильев также пообещал нам, что раз он его привел, то он будет нам возвращать эти потери, но скорее всего, это уже тогда было частью его аферы. 

Получение лицензии и публичная деятельность

В результате мы просто взяли собственные деньги и закрыли частично эту дыру. Мы понимали, что это наша ошибка, что мы допустили Некрасова до торгов и не проконтролировали. Учитывая, что криптовалюта росла в цене, наше видение было, что мы этот объем вернем. После этой ситуации, с Некрасовым мы расстались. И к этому времени мы уже были готовы официально запустить наш лицензионный фонд. Для этого мы прилетели в Голландию, прошли проверку у юристов, потом у нотариуса, который заверил документы, зарегистрировал фонд, открыли в банке счет и прилетели обратно с уже полноценно работающей и легальной структурой. 

Как только мы объявили, что работаем публично, к нам сразу потянулось огромное количество очень разных людей. Кого-то мы отсеяли, кого-то брали на тест, с кем-то потом еще долго работали. Мы начали привлекать еще больше различных трейдеров и новых команд. У нас были трейдеры, квантовые боты. Параллельно мы выбирали различные проекты, в которые можно было инвестировать. Но, к сожалению, на то время 99% проектов были откровенные жулики. Один раз ко мне даже пришел человек и сказал, что он изобрел вечный двигатель, но ему не хватает 20000$, чтобы эта штука заработала. На полном серьезе причем. 

Были конечно толковые бизнесмены с проектами, но были и такие, кто приходил на удачу. Сейчас вспомнил одного, который пришел со сломанной ногой. Начал рассказывать истории, что он работает в партнерстве с одним очень известным бизнесменом. А так получилось, что я этого бизнесмена знал хорошо, и сказал этому человеку на костылях, что я сейчас ему позвоню, если этот бизнесмен подтвердит, что у вас совместный проект, то, конечно, мы инвестируем в проект. После этой фразы, он сказал, что ему нужно срочно в туалет, и убежал из офиса на своих двух ногах, в том числе на сломанной. 

Кто украл миллионы из NWA Fund и обвинения в мошенничестве

Эта история началась с того, что Васильев предложил инвестировать в новый проект в Китае. Он часто летал в Китай и предложил инвестировать в локальные игровые проекты. Этим проектам постоянно нужна была ликвидность, и они за это платили высокую процентную ставку. Мы в это поверили и увидели перспективу. Для начала выделили Васильеву небольшую сумму в 10 биткоинов. А потом уже инвестировали и перевели на кошелек Васильева около 350 биткоинов (примерно 18 млн.$).

Одновременно с инвестициями в проект от Васильева происходит еще 2 важных события. Первое, мы решили приобрести частный банк в Европе, чтобы сделать из него криптовалютный банк с возможностью открытия счетов клиентам и юридическим лицам именно в криптовалюте. На тот момент это было ноу-хау, и мы хотели открыть первый такой банк. Мы встречались в Эстонии с двумя бизнесменами из Швейцарии, которые были совладельцами такого банка. У них была проблема с потоком клиентов, и они хотели продать этот банк. Второе событие связано с тем, что на рынке вся криптовалюта начала падать в цене. На совете мы приняли решение перевести все активы в USDT, чтобы позже откупить обратно биткоин по еще более выгодной цене. Так как у Васильева была значительная часть активов фонда на тот момент, он якобы согласился с нашим решением, но в тот момент, когда мы были в Эстонии на переговорах, Васильев пропал из гостиницы и перестал выходить на какую-либо связь. Также достаточно скоро перестали выходить на связь участники его команды, работающие в фонде.

Сразу после этого у нас начали происходить странные вещи. Я не утверждаю, что эти вещи связаны напрямую, но вижу определенную причинно-следственную связь. Сначала фонд два раза взломали. Вывели часть денег путем подмены адресов кошельков инвесторов. К счастью, мы быстро это поняли, и потери были не критическими. 

Затем после падения курса биткоина на нас начались наезды со стороны правоохранителей. К нам пришел сначала ОБЭП с проверкой, потом - прокуратура. Мы, проанализировав всю имеющуюся информацию, приняли решение и сообщили инвесторам, что мы больше не принимаем средства, а только выплачиваем. Поэтому мы деятельность фонда приостановили, чтобы разобраться в этой ситуации. И в этот момент, когда мы об этом объявили, на нас началась информационная атака, что мы якобы финансовая пирамида и скам.

Ярлык «Пирамида» не приклеился

К нам приезжали сотрудники полиции, техника и компьютеры были изъяты. Но мы очень быстро доказали, что фонд - не пирамида. Дело в том, что у нас были документы, что мы выдали вкладчикам денег гораздо больше, чем привлекли. После изучения наших документов силовики увидели, что мы на тот момент уже месяц как не привлекали инвестиций, а только выплачивали. Поскольку у нас все было легально, то через короткое время нам вернули всю технику. Возбуждения уголовного дела не было, и каких-либо нарушений также не выявлено.

Выписка об отсутствии фонда в реестре финансовых пирамид.

Тут хотел бы акцентировать внимание, что одно из главных отличий нашего фонда от любых финансовых пирамид заключалась в том, что когда в пирамиду приходят новые люди и приносят деньги, то сразу же часть этих денег отдается тем, кто привел этих людей. И в финансовых пирамидах эта сумма доходит до 50%.  За счет такого подхода постоянно находятся все новые инвесторы. Люди, которые приводят новых клиентов, зарабатывают на этом колоссальные деньги. Пирамида больше ничего не делает, средства никуда не вкладываются. Когда создатель пирамиды считает, что ему уже достаточно денег, он просто уходит, а люди теряют все инвестиции. И первое отличие фонда от пирамиды, что мы действительно торговали, вкладывали, инвестировали, входили в разные проекты. Я лично участвовал в массе тематических конференций. С большей частью трейдеров у нас были заключены полноценные договора.

Второе отличие в том, что мы не выплачивали ни копейки денег за привлечение новых участников. У нас была построена система вознаграждения, но мы выплачивали его только от суммы, с которой мы вышли в прибыль. Если человек инвестировал 100$ и после торгов мы получили 120$, то распределялись 20$ прибыли. Большую часть прибыли мы оставляли клиенту, часть оставляли на фонд, а часть отдавали человеку, который этого клиента привлек. Если фонд вышел в минус, то никто не получал проценты, потому что не с чего было получать, и все об этом знали. Инвесторы получали проценты, когда фонд торговал в плюс. А поскольку мы ушли в сильный минус, мы объявили инвесторам, что мы временно ставим ситуацию на “стоп”, и начали выплачивать то, что были в состоянии на тот момент.

Без денег, которые украл Васильев, мы были не в состоянии выплатить всем инвесторам. А сумма у Васильева была значительная, и ее надо было либо списать в ноль в убыток, либо вернуть. Поэтому мы приняли решение о приостановке фонда. Ситуация была такая, что, если мы не сможем вернуть даже часть денег от Васильева, то эту сумму придется списывать как расход и закрывать фонд с убытками. Поэтому мы решили фонд не закрывать, а приостановить деятельность и написать заявление в полицию на Васильева, чтобы попытаться вернуть украденные им биткоины.

Кстати, дело на Васильева очень долго не возбуждали, потому что никто в полиции вообще не понимал, что такое биткоины и как расследовать это дело. И мне приходилось ходить в полицию и, по сути, проводить лекции, о том что такое криптовалюта. В полиции мне отказали в возбуждении уголовного дела. Я пошел в прокуратуру, и написал заявление. Там мне снова отказали, пришлось писать заявление еще раз, а потом идти в суд. В суде обжаловал отказ в возбуждении уголовного дела. Другой процедуры, к сожалению, не существует, и только после отказа из прокуратуры и по решению суда полиция была вынуждена возбудить уголовное дело.

Паломничество криминалитета в офис фонда

В это же время к нам в офис начали приезжать различные криминальные элементы, «решалы» и правоохранители с целью получить деньги. Помню один из интересных случаев, когда к нам приехали какие-то странные люди и заявили, что у нас проблемы, так как они вложили общак в наш фонд. Пришлось им объяснять, что это у них проблемы. И если кто-то узнает, что они вложили общаковые деньги в криптовалютный фонд, то это для них может плохо кончиться. Сейчас это конечно звучит забавно, но тогда было не смешно. Мы со всеми вызовами справились и сфокусировались на поиске Васильева. 

Позже выяснилось, что Васильев был связан с определенными криминальными группировками уже много лет, и к нам даже поступали предложения от различных криминальных личностей “порешать вопросы”, но для этого нужно было переписать на них долю в бизнесе за решение этого вопроса. На все криминальные предложения был отказ с нашей стороны. Пока мы искали Васильева, частичные выплаты инвесторам осуществлялись из собственных средств. Мне пришлось брать кредиты, и также мы продали большинство наших активов.

Первое время, поиск Васильева не давал результатов. К тому же практически весь 2020 год мы с семьей прожили в Малайзии из-за локдауна. Оказавшись запертыми в чужой стране, мне с семьей было не до Васильева. Когда границы открыли, и мы смогли вернуться, выяснилось, что дело относительно Васильева было приостановлено. Мне снова пришлось направить все свои усилия на розыски Васильева. Я начал снова писать жалобы, чтобы дело возобновили. Прошел заново все круги ада. Пошел сначала к следователю написал заявление, потом к его руководителю, потом в прокуратуру, потом в вышестоящую прокуратуру, потом в суд. И после этих процедур через несколько месяцев дело наконец-то снова возобновили и начались активные поиски Васильева. А он к этому времени уже расслабился. Мы быстро выяснили, что на часть украденных денег он приобрел несколько дорогих автомобилей и активов в Иркутской области, в частности бизнес по обработке леса.

Суд над Васильевым

В конце 2023 года Васильев летел из Шереметьево в Сочи отдыхать. И в аэропорту в Сочи его задержали. Но потом почему-то отпустили, представляете? Вероятно, сработали его коррупционные связи в Краснодарском крае. Когда в Москве узнали, что человека, находящегося в федеральном розыске, отпустили, то из Москвы вылетели сотрудники и лично доставили Васильева в Москву. Мне позвонил следователь и сказал, чтобы мы приезжали на очную ставку. Я приехал в УВД и там произошла очная ставка, на которой Васильев вел себя крайне расслаблено и вальяжно. У него была изначальная позиция, что биткоин — это вообще «ничто» с юридической точки зрения, и мы ничего не докажем. 

С ним присутствовало два адвоката, которым он даже не сказал, что он украл у нас деньги. Это было очень любопытно, так как я по ним видел, что они изначально думали, что это действительно какая-то подстава с нашей стороны. Но в ходе очной ставки, которая длилась более 3-х часов, я повторил следствию, как все произошло. А позже уже слышал, как адвокаты отвели Васильева и спрашивали его: “а где деньги”? Это было довольно комично. Он даже своим адвокатам изначально ничего не рассказал. 

После очной ставки, он поменял тактику и сказал, что на самом деле это был его взнос в общий проект, и он якобы давал нам 400000$ в самом начале, когда создавался фонд. Поскольку я понимал, что это вранье, то Васильеву начал задавать вопросы: “кому ты конкретно отдавал, когда это было, где это было, в какой сумме, какими деньгами, частями или общей суммой?” И он под допрос сказал, что не помнит, когда это было, кому давал, какой суммой. В какой валюте тоже не помнит. И где это было, тоже не помнит. Но и самое главное: кому он давал деньги, он тоже точно не может сказать. Позже Васильев уже от этих показаний откажется, потому что стало ясно, что это совсем глупо с его стороны. Но он продолжает до сих пор настаивать на позиции, что криптовалюта на тот момент никаким образом не регулировалась. Соответственно, она ничего не стоила.

У Васильева было сначала два адвоката, один из которых бывший сотрудник уголовного розыска, второй адвокат с опытом уже порядка 20 лет. Бывший сотрудник уголовного розыска очень быстро отказался защищать Васильева. Видимо понял, что порешать не получится и защитить Васильева тоже. Позже у Васильева появился новый адвокат, бывший сотрудник Следственного комитета Московской области. Этот адвокат также начал с позиции, что криптовалюта ничего не стоила, но выступил на суде с обвинениями в нашу сторону, что есть письмо налоговой службы о том, что доходы от криптовалюты нужно учитывать в налоговой декларации. Но прикол в том, что это письмо было выпущено в 2018 м году, как раз когда Васильев у нас криптовалюту украл. Адвокат видимо этого не знал, а знал лишь что есть письмо, но не знал, когда оно было выпущено.

Судебное дело по состоянию на 2024 год

Сейчас практически каждый месяц проходят судебные заседания, где адвокаты Васильева пытаются изменить меру пресечения с ареста на домашний арест. И достаточно забавно, что первый тезис, на который строится защита Васильева, сводится к тому, что биткоин на тот момент ничего не стоил и никак не регулировался, и как вообще можно за это судить человека, а второй тезис, что мы плохие, потому что мы не декларировали прибыль от торговли, которую мы получили. И мы им отвечали, что раз они знают, что налоговая приняла эту инструкцию, то соответственно, их позиция, что криптовалюта была на тот момент вне правового поля, не соответствует действительности. Васильев, наверное, сильно удивился, когда его защита сработала против него. Именно после этого судебного заседания мы и начали замечать в сети новые статьи, в которых нас снова поливали грязью и обвиняли в мошенничестве и других грехах. Но мы рассчитываем на справедливое судебное решение и закрытие данного вопроса в скором времени. 

Будущее фонда

Есть планы, которые я планирую реализовать максимально быстро. Поскольку у нас со стороны Европы есть ограничения на криптовалюту для россиян, а большинство наших клиентов все-таки были из России, то мы распоряжаться этой криптовалютой не можем сейчас, поскольку она юридически закреплена за фондом в Голландии. В связи с чем я планирую регистрировать компанию в нейтральной стране и, соответственно, выпускать там аналогичную монету, которая будет также называться и переводить активы с Голландии. То есть с оставшимися инвесторами, которые не получили еще возврат, мы планируем расплачиваться от имени другой компании, зарегистрированной в нейтральной стране.