«Сейчас при совершении большинства банковских операций россияне вынуждены предъявлять паспорт. Правда, есть исключения. «Не требуют идентификации клиента платежи за связь, членские взносы и оплата алиментов. Также – оплата налогов, пеней и штрафов. Но только если сумма менее 30 тыс. рублей», – поясняет начальник управления финансового мониторинга КБ «Московский Капитал» Татьяна Лихачева. Иностранцы могут открывать счета лишь при наличии миграционной карты и регистрации.
В Ассоциации региональных банков России эти правила считают чрезмерно жесткими. Поэтому там разработали поправки к закону «О противодействии...». Но не все из них – в пользу клиентов. Финансисты хотят, чтобы закон обязал вкладчиков предоставлять банкам необходимую информацию по их запросу.