Можно ли заработать на фондовой бирже

Сегодня довольно сложно однозначно ответить на вопрос: куда вкладывать свои сбережения. Вклады в банках не всегда дают доход выше инфляции, а закрывать глаза на надёжность в погоне за высокими процентами довольно рискованно. Что же делать? Руководитель регионального агентства ООО «Брокер Кредит Сервис» Петр Кан рассказывает об инвестициях на финансовых рынках.

Купить часть компании

Что такое фондовая биржа и чем она отличается от площадки Форекс?

Фондовый рынок есть в каждом экономически развитом государстве, можно по наличию биржи определить, насколько в стране высокий уровень жизни, в странах третьего мира вы вообще бирж не увидите. Фондовая биржа – это централизованное место, где происходит обмен между активами бизнеса и многочисленными инвесторами.

Форекс же – это рынок межгосударственного обмена валют. Один лот там равен 100 000 долларов либо 100 000 евро, то есть государство в крупных объёмах меняет валюту. У нас саму эту идею извратили, например, на западе эту услугу предлагают очень крупным инвесторам с огромным опытом работы и по необходимости. В России же это превратили в такую «кухню», в которой  любой человек может купить 100 долларов. Но вся суть на рынке Форекс сводится к тому, что покупателю необходимо угадать движение курса валют, например, куда пойдёт отношение курса евро к доллару – вверх или вниз. Если вы угадали, то заработали, причём заработки могут составлять 300 500% от депозита.

Но, по статистике, 99% игроков рано или поздно все свои деньги теряют, особенно новички. Я считаю, что в нашей стране этот рынок не цивилизованный, существуют компании, которые просто в рамках закона совершают операции по отъёму денег у населения.

Существует некоторая путаница, когда набираешь в поисковой строчке «брокер» и в большинстве случаев выходит статистика или рейтинг именно форекс брокеров.

Брокеры фондового рынка – это Сбербанк, компании БКС, Финнам Открытие с 20летним опытом работы.

Крупнейшие фондовые биржи – это ММВБ и Санкт -Петербургская биржа, на ней, помимо наших, можно купить акции иностранных компаний.

Когда вы покупаете акции либо облигации, вы приобретаете ценности. Акция – это часть компании, облигация – это долговое соглашение. И это юридические бумаги. Как только вы купили акции, вы становитесь акционером этой компании. Если вы купили одну акцию из миллиона, то ваша часть – одна миллионная.

Я когда первые акции покупал, то приобрёл одну акцию компании «Норникель», она тогда стоила 4 400 рублей, и вот через два месяца мне приходит заказное письмо с приглашением на собрание акционеров. Раз в год компания проводит собрания акционеров, где принимаются крупные решения. Кстати, сейчас эта акция стоит примерно 11 тысяч рублей.

«Покупаю!»  уже не кричат

Держателю акции дают бумажные документы?

Нет, у вас будет записана строчка о владении в реестре компании. Это те же самые акции, только в электронном виде. Эти серверы хорошо защищены, причём порой даже присутствует вооружённая охрана, потому что были попытки захвата серверов с целью изменения данных в реестре держателей акций.

На рынке Форекс только контракты на валюту, золото, акции, само владение акциями там не предусматривается.

Фондовая биржа обязательно имеет централизованное место торгов. Например, московская биржа в России, где можно купить акции всех российских компаний, которые торгуются на бирже.

А что собой представляет место, это какой то зал?

Да, это большой зал, но только той картины, когда все кричали и что то показывали пальцами, уже нет, практически все торги происходят в компьютере. Сейчас все упростилось: любое физическое лицо, открыв счёт в брокерской компании на 30 тысяч рублей, может купить акции и облигации на любой бирже страны в режиме реальных торгов, сидя у себя дома.

Заработать быстро невозможно

А клиент сам покупает активы, или брокер помогает?

Он может делать это самостоятельно, а может и брокер дать свои рекомендации по покупке и продаже акций. Команда аналитиков говорит, допустим, что данные акции сейчас стоят дёшево, но через три месяца они будут стоить на 30 % дороже, они рекомендуют покупать эти акции в диапазоне определённых цен.

Есть и полностью доверительное управление, когда вы приходите и  заключаете персональный договор с компанией, но это, как правило, касается крупных сумм. Так поступают состоятельные клиенты, у которых нет времени и желания заниматься аналитикой. За них это делают опытные специалисты, которые знают рынок и будут инвестировать в те бумаги, которые приносят максимальную прибыль.

Речь, как правило, идет о суммах, превышающих три миллиона рублей на срок инвестирования от трёх лет. Инвестирование на срок до года сложно назвать таковым, за это время активы на много не вырастут. Сейчас появилось много литературы, в которой описывается быстрый заработок с малой суммой, и вот на это большинство людей клюёт. Это предполагает, что человек может быстро и много заработать, жить припеваючи и ничего не делать, а в жизни это практически нереально.

Статистика говорит, что средний показатель прироста на московской бирже с начала работы бирж в России (1995 год) – это 24 процента в год. Если, например, индекс ММВБ (в совокупности 50 акций лучших компаний) чуть чуть вырос, то экономика стала лучше работать. Это означает, что этот прирост вы также можете получить. Если купите эти акции в равных пропорциях, то через год ваше состояние увеличится на 24 процента, получается, что через четыре года вы удвоите свои вложения. В банках же сейчас депозиты предлагаются по пять – шесть процентов, правда, это гарантированная доходность.

В годы кризиса, конечно, были большие понижения индекса, с 500 до 38 пунктов, но зато потом он вырастал до 1000 пунктов, сейчас он составляет две тысячи единиц. Вот поэтому лучше всего долгосрочное инвестирование, потому что все падения с течением времени нивелируются в эти средние 24 процента роста.

С чем это связано?

С тем, что в целом количество бизнесов растёт, количество услуг  растёт. Представьте, насколько с того времени выросло количество автомобилей в Южно Сахалинске, какой раньше был выбор в магазинах и какой сейчас. Конечно, есть ещё и инфляция, которая всё это подталкивает. В данном случае я воспринимаю покупку акций как пользу и для бизнеса, когда он получает деньги, чтобы расширяться и увеличивать свою доходность, и для инвестора, получающего прибыль за счёт дивидендов, которыми делится компания.

Его доходность складывается из прироста капитала (акции растут в цене), и из дивидендов, которые компания выплачивает каждый год.

А бывает, что стоимость акций вообще падает до нуля?

Да, в случае банкротства, акции просто выводятся с биржи, происходит так называемый делистинг. Но таких крупных компаний за последнее время было мало, самый громкий случай – это ЮКОС, но процесс ещё идёт, и государству присудили выплатить 50 миллиардов долларов акционерам ЮКОСА.

Последний раз так обанкротилась компания «Трансаэро». Вообще, государству невыгодно банкротить какието крупные компании, потому что от этого страдает экономика страны. И потом всё это не происходит моментально, выходят ежегодные бухгалтерские отчётности, можно даже по ним оценить, что у компании высокий уровень задолженности. Если брокер видит какие то большие риски, то он сделает рекомендацию на продажу.

Кроме того, чтобы избежать больших потерь в случаях сильного падения стоимости какой то одной акции, нужно купить бумаги как минимум пяти компаний и желательно из разных отраслей экономики, не нужно складывать все яйца в одну корзину.

Дело в том, что в России всего один процент граждан вовлечён в фондовый рынок, тогда как в США – 5060%. Многие спрашивают, а почему американцы по всему миру на пенсию ездят? Дело в том, что у них даже пенсионные программы завязаны на инвестировании в акции. С каждой зарплаты они точно так же отчисляют деньги в пенсионный фонд, но они не лежат без дела, а работают, вкладываются в активы. И через 2030 лет американцы получают огромную сумму, которая позволяет им путешествовать по всему миру и ни в чём не знать нужды. У нас подобные попытки особых успехов пока не приносят, потому что наши люди государству не очень доверяют.

Что касается покупки акций у частных компаний, то люди думают, что это всё очень сложно, хотя на самом деле это не так. В результате вместо того, чтобы инвестировать, откладывать с каждой зарплаты, 70 процентов россиян живут в долг, берут кредиты.

Отрадно, что в последнее время люди стали иметь возможность получать больше информации из разных источников и ситуация с финансовой грамотностью начала пускай медленно, но выправляться.

Кстати

Показательный пример: основной мировой биржевой индекс Dow Jones c января 1998 года вырос на 95% (в среднем 6% годовых), а отечественный индекс РТС с момента своего основания в 1995 году вырос на 1250%, что могло принести инвесторам среднюю долларовую доходность 18% годовых.