Новый закон Росфинмониторинга - очередная попытка борьбы с обналичкой
12 марта 2012, 11:42 [ «Аргументы Недели» ]
Росфинмониторинг внес в правительство новый законопроект, который позволит банкам закрывать счета своих клиентов в одностороннем порядке, если операции по ним покажутся подозрительными для кредитной организации.
Речь в законе идет об операциях по счетам физических лиц, которые превышают сумму 600 тысяч рублей, сообщает газета «Ведомости». Из нового закона следует, что банк в случае возникновения обоснованных подозрений должен будет сообщить клиенту о расторжении договора, после чего последний прекратит свое действие в течение месяца. В течение этого месяца банк не сможет осуществлять операции по данному счету, не считая перечисления обязательных платежей в бюджет.
В настоящий момент банк может расторгнут договор об обслуживании счета в судебном порядке, может потребовать документы, обосновывающие операцию. Подозрительной считается операция, не имеющая очевидного экономического смысла, но, по мнению экспертов, это все очень субъективно. А банкиры получат инструмент, угрожающий вкладчикам.