Несмотря на то, что банковские учреждения и правоохранительные органы на протяжении последних нескольких лет постоянно предупреждают россиян о необходимости проявлять бдительность при сообщении своих данных третьим лицам, многие всё-таки становятся жертвами финансового мошенничества. Более того, мошенники прибегают ко всё новым видам выманивания средств.
Один из таких способов - перевод некоторой суммы денег (как правило от нескольких сотен до двух-трёх тысяч рублей) на карту жертвы, после чего звонят и сообщают, что ему одобрили выдачу кредита. Когда же удивлённый человек говорит, что никакого заявления не подавал и хочет вернуть деньги, его просят сообщить свои данные чтобы помочь составить заявление об отказе от займа. И получив от него код (приходит по SMS), от его имени оформляют кредит, деньги поступают на карту пользователя, а затем их переводят себе.
Само поступление денег на счёт внушает некоторое доверие у человека, и он предрасположен к «сотрудничеству с представителями банка». Более того, часто используют элемент срочности (проблему нужно решить как можно быстрее, чтобы в будущем не возникло проблем), и жертва становится ещё более готовой предоставить свои данные. А впоследствии от его имени не только открывают новые счета, но и проводят сомнительные транзакции.
Ещё одним вариантом мошенничества является использование инструмента кредитования онлайн. Получив сканированную копию паспорта, при наличии «своих» людей в банке, мошенники могут оформлять микрозаймы (до 15 тыс. рублей). В ряде случаев сканы паспортов использовались злоумышленниками, получившими доступ к ним вследствие работы на сервисах, обслуживающих пользователей онлайн.
Этими вариантами способы мошенничества не ограничиваются. Существует широко используемая опция отмены (когда человеку сообщают, что перевели деньги по ошибке и их нужно вернуть, а для этого требуются паспортные данные). Эта же схема может использоваться с применением угроз (если не вернёт все деньги с комиссией, опубликуют информацию приватного характера). Также применяют схему создания поддельных сайтов и приложений, имитирующих страницы банков и платёжных систем.
Специалисты по предупреждению банковского мошенничества советуют всем пользователям, прежде всего, не доверять необычным переводам (проверять их можно в банке). Во-вторых, не раскрывать свои данные по телефону либо SMS. И также не передавать данные банковской карты по телефону либо по e-mail. А если возникают сомнения, немедленно идти в отделение банка.